Der erste Schritt in der Finanzplanung besteht darin, die individuelle finanzielle Situation des Kunden präzise zu erfassen. Mit Allowise kannst du sowohl bestehende Vermögenswerte als auch zukünftige finanzielle Ziele deines Kunden als flexible Zahlungsströme hinterlegen. Ob regelmäßige Sparraten, geplante Ausgaben oder künftige Rentenzahlungen – alle Zahlungsströme lassen sich individuell anpassen und in die Planung integrieren.
Für eine realistische Finanzplanung bietet Allowise die Möglichkeit, Inflationserwartungen, steuerliche Aspekte und Gebühren direkt einzubeziehen. Dadurch lassen sich zukünftige Entwicklungen präziser abschätzen, und die Planung umfasst alle relevanten Rahmenbedingungen.
Nach der Erfassung der Finanzwerte erfolgt die Zusammenstellung des Portfolios. Allowise bietet eine breite Auswahl an Indizes, die direkt abgebildet werden können, sowie flexible Anpassungsmöglichkeiten. Durch die Nutzung von Indices ist das Portfolio vollständig replizierbar und bietet gleichzeitig die Möglichkeit die finale Portfoliozusammensetzung individuell durchzuführen. Zusätzlich kannst du eigene Assets in die Planung einfügen und individuelle Renditeprognosen für einzelne Werte hinterlegen. Die Indizes von Allowise lassen sich ebenfalls anpassen – etwa durch Mindest- oder Höchstanteile oder eigene Prognosen für bestimmte Assetklassen. So entsteht eine Anlagestrategie, die genau auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten ist und die Möglichkeit bietet, die Expertise des Beraters bestmöglich zu integrieren.
Im nächsten Schritt kannst du eine Optimierungsstrategie wählen. Allowise bietet verschiedene portfoliotheoretische Modelle sowie die Möglichkeit, das Portfolio so auszurichten, dass genau die Rendite erreicht wird, um die festgelegten finanziellen Ziele zu erfüllen. Das System analysiert automatisch die bestmögliche Zusammensetzung, um eine optimale Balance zwischen Rendite und Risiko zu gewährleisten.
Während der Optimierung siehst du in Echtzeit, wie sich das Portfolio in Zukunft entwickeln könnte. Du erhältst eine Übersicht über erwartete Renditen, zukünftige Zahlungsströme und die Verteilung der Assets. Zusätzlich kannst du mit dem Backtesting-Modul prüfen, wie das Portfolio in der Vergangenheit abgeschnitten hätte, inklusive grafischer Darstellung von Verlustphasen und Schwankungen.
Zum Abschluss kannst du alle Ergebnisse in einem strukturierten Report exportieren und direkt mit deinem Kunden teilen. Der Report enthält die hinterlegten finanziellen Ziele, zukünftige Zahlungsströme, die Portfolioallokation sowie Prognosen und die historische Performance. Detaillierte Kennzahlen zu Renditen, Performance und Risiken geben zudem einen tiefgehenden Einblick in das geplante Portfolio.